财务公司信息化建设 资金管理软件大有“用武之地”

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在国家鼓励大型企业集团大规模发展的背景下，金融公司作为集团公司内部筹集资金和融资的重要机构，近年来数量和规模不断扩大，涉及石油、化工、钢铁、电力、煤炭等关系国计民生的重要行业，已成为中国金融市场不可忽视的发展力量。

据业内相关人士介绍，在财务公司成立之前，集团公司成员之间不存在借贷关系，经常发生集团公司部分企业资金非常紧张，部分企业闲置的情况，导致集团内部资金筹集效率下降，资本流通成本增加，集团公司资源浪费严重，甚至在很大程度上制约了国有大型集团企业的改革步伐。

自1987年中国人民银行批准成立东风汽车(600006)金融有限公司以来，一些大型集团企业纷纷成立金融公司，探索出一条中国特色的产业资本与金融资本相结合的发展道路。财务公司在盘活企业内部资金、增强集团借贷能力、促进产业结构和产品结构调整方面发挥了积极作用，尤其是在大型集团企业的资金管理方面。财务公司已经成为不可或缺的重要力量，财务公司的资金管理体系建设也成为业界关注的焦点。

金融公司大型集团企业资金管理的命脉

资本是集团企业的核心资源。如何合理有效地利用资本，从而降低资本管理的风险和成本，提高企业的投融资能力，是增强企业持续竞争力的关键。财务公司作为集团企业资金集中管理的平台，在优化资源配置、提高风险管控能力方面发挥了重要作用。

财务公司是集团企业内部的金融机构，主要为集团企业内部的成员企业提供金融服务，涉及存款、贷款、结算、担保和一般银行服务等业务，经中国人民银行批准也可开展证券、信托和投资服务。财务公司成立后，集团公司的成员公司成为财务公司的股东，可以集中各成员公司的资本，实现一体化经营。同时，财务公司可以利用财务手段集中安排集团公司成员公司的闲置资金，加快集团公司成员公司之间的资金流通，从而提高集团公司资金的使用效率，降低集团公司整体的财务费用，达到集团公司资金优化配置的目的。

另外，在集团公司的统一安排下，财务公司可以为集团内任何一家成员企业提供金融服务，并对成员企业的资本流动有全面的了解。例如，在向成员企业发放贷款的过程中，需要进行贷前调查、贷中审核和贷后检查。通过以上程序，集团公司可以充分了解成员企业的生产、经营和资本流通情况。因此，在充分发挥金融公司金融服务功能的同时，也可以加强集团企业的资本风险管理。

由此可见，金融公司在优化资本配置、加强集团企业资本风险管理方面发挥着积极的作用。随着集团公司规模的不断扩大和成员企业数量的不断增加，对财务公司的资金集中管理提出了更高的要求。相关专家指出，在当前规模不断扩大的形势下，金融企业建立健全资本管理信息系统迫在眉睫。

基金管理软件助力金融公司信息化建设

集团财务公司的管理目标是集中利用集团的资本资源，利用财务公司的金融平台为集团公司成员企业提供融资、结算、财务管理等优质金融服务。中国软件(600536)行业协会财务与企业管理软件分会资金管理专家委员会秘书长、北京九恒兴科技(002132)有限公司董事长谢洪波认为，金融公司信息化建设的核心目标是将金融服务渠道和金融产品对外与信息技术和金融创新相结合，对内整合信息、资本和管理资源，打造与集团信息系统相融合的结算、金融业务和服务平台，建立结算、金融业务和服务平台。

记者了解到，基金管理软件已经在集团财务公司得到了广泛应用，包括中粮集团财务公司、三峡财务公司、东风汽车金融有限公司等大型集团财务公司，通过应用九衡星基金管理软件，建立了完善的基金管理信息系统。以中粮集团为例。作为中国最大的粮油食品进出口公司和生产企业，拥有200多个成员单位。财务公司成立前，集团资金管理没有实现集中管理，各成员单位根据各自的业务需求设立银行账户和申请银行贷款，导致整个集团资金和账户高度分散和独立，存款、贷款和财务费用高，整体战略协同性差。

中粮金融通过成立金融公司和采用基金软件，建立了自动化、现代化的业务运营机制，基金管理系统可以提供全面的网上金融服务，改变了巨额资金主要靠手工操作管理的局面，实现了基金管理的信息化、数字化和网络化，从而降低了业务失误的概率，保证了基金信息更加准确、及时和规范。九衡星基金管理软件的成功应用，解决了中粮集团资金使用效率低、整体控制能力弱的问题。此外，借助统一的管理信息平台，中粮金融公司可以实时了解中粮集团各成员单位的资金状况，在实现资金动态监控的同时，可以有效降低资金流通风险，从而提高中粮金融公司的管理水平和效率。

资金管理是金融公司的核心价值，而资金管理软件是提高金融公司效率的“利器”。作为非银行金融机构，金融公司不仅要实时控制集团公司的资本流通，还要及时掌握金融市场动态，做好投融资管理工作。建立完善的资金管理信息系统是金融企业适应不断变化的金融环境，从而增强持续竞争力的关键。